L’intelligence artificielle (IA) a fait irruption dans le monde de la finance et de la trésorerie avec des promesses d’efficacité, de précision et d’optimisation des processus. Cependant, avec ces opportunités viennent également des questions importantes sur la sécurité des entreprises. Dans cet article, explorons comment l’IA peut être à la fois une opportunité et une menace pour les équipes Trésorerie au sein des grandes entreprises. Intelligence artificielle et trésoriers, explications.
Intelligence artificielle et trésoriers : quels champs d’application ?
L’IA offre un large éventail de champs d’application pour les équipes Trésorerie. Elle peut être utilisée pour automatiser des tâches manuelles fastidieuses, améliorer la précision des prévisions de trésorerie et détecter rapidement les anomalies financières. Voici quelques domaines d’application où l’IA peut être bénéfique :
L’automatisation des Processus de Trésorerie
L’IA peut automatiser divers process et flux de trésorerie comme la saisie, le rapprochement bancaire et la gestion des paiements. Cette automatisation réduit les erreurs humaines, accélère les process et libère du temps pour les trésoriers afin qu’ils se concentrent sur des tâches à plus forte valeur ajoutée. C’est l’opportunité pour le trésorier de gagner en compétence et de gérer des projets financiers plus stratégiques pour son entreprise. La performance opérationnelle de l’entreprise s’en trouve améliorée.
Des prévisions de Trésorerie plus Précises
Les prévisions de trésorerie sont cruciales pour les entreprises, mais elles peuvent être sujettes à des erreurs humaines et à des incertitudes. L’IA accroît la qualité de ces prévisions en utilisant des modèles prédictifs basés sur le machine learning pour analyser les données historiques et générer des prévisions plus précises. Cela permet aux équipes de mieux planifier leurs activités de trésorerie et d’éviter les mauvaises surprises en termes de cash flow.
Certaines fintechs comme Verteego permettent par exemple de réaliser de la prévision de vente très rapidement et précisément, aidant ainsi à la prise de décision stratégique. Kyriba propose également une solution de cash management basée sur du machine learning.
Une détection de la fraude améliorée
L’IA peut optimiser la gestion et détection des fraudes. En analysant en temps réel les flux financiers, elle peut repérer des anomalies potentielles qui pourraient indiquer une fraude. Cela permet aux équipes d’intervenir rapidement pour prévenir les pertes financières et sauvegarder leur cash flow.
Intelligence artificielle : quels risques potentiels?
Malgré ses avantages potentiels, l’IA comporte également des risques en matière de sécurité et de fraude. Voici quelques points à considérer :
Une Sécurité des Données pas garantie
L’utilisation de l’IA implique la collecte et l’analyse de grandes quantités de données. Cela soulève des préoccupations quant à la sécurité des données. Les équipes doivent s’assurer que les données sensibles sont correctement protégées contre les accès non autorisés. Cela permettra de garantir leur intégrité au client final et d’éviter des manquements aux législations en vigueur.
Par exemple, Trustpair est une solution de prévention de la fraude qui permet aux équipes finance de sécuriser leurs données fournisseurs tout au long de la chaîne de paiement. Téléchargez notre guide sur une gestion sécurisée des tiers pour en savoir plus !
La possibilité de Biais Algorithmique
Les algorithmes d’IA sont formés sur la base de données historiques, ce qui signifie qu’ils peuvent incorporer des biais existants. Dans le contexte de la trésorerie, cela pourrait entraîner des décisions biaisées en matière de gestion de trésorerie. Il est essentiel de surveiller et de corriger ces biais pour garantir une prise de décision équitable.
En règle générale, l’IA ne doit pas être utilisée sans contrôle humain.
Des attaques sophistiquées
Les cybercriminels sont de plus en plus sophistiqués dans leurs techniques de fraude. L’IA peut être utilisée pour créer des attaques de fraude très ciblées et difficiles à détecter. Elle peut aussi accélérer les attaques. Par exemple, les fraudeurs peuvent utiliser Chat GPT pour produire
des emails de phishing de qualité en grande quantité (pour en savoir plus sur le phishing en entreprise, consultez cet article).
Les équipes Trésorerie doivent donc être vigilantes et investir dans des solutions de sécurité adaptées pour lutter contre des techniques en constante évolution.
Un besoin de formation et de surveillance
L’IA nécessite une expertise pour être correctement utilisée. Les équipes Trésorerie doivent être formées à son utilisation et surveiller en permanence les performances des applications de l’IA pour s’assurer de leur précision et efficacité.
Comment les équipes doivent-elles s’approprier l’intelligence artificielle ?
Pour tirer le meilleur parti de l’IA tout en minimisant les risques, les équipes Trésorerie doivent adopter une approche réfléchie. Voici quelques conseils pour une utilisation efficace de l’IA :
Former les Équipes
La formation est essentielle. Les équipes Trésorerie doivent acquérir les compétences nécessaires pour comprendre et utiliser les outils d’IA. Cela garantit une utilisation appropriée et éthique de la technologie. L’information est clé pour une bonne utilisation. Tous peuvent être concernés : du DAF au trésorier, en passant par l’analyste financier.
Collaborer avec des Experts
Il peut être bénéfique de collaborer avec des experts en IA ou des fournisseurs de logiciels spécialisés – comme Kyriba ou Verteego. Ces partenaires peuvent apporter une expertise supplémentaire pour une mise en œuvre réussie. Si ce type de projet peut sembler coûteux, il s’agit d’un réel investissement pour l’avenir du groupe.
Surveiller les applications de l’IA en Continu
La surveillance en continu des systèmes d’IA est cruciale. Les équipes Trésorerie doivent analyser les performances des modèles, surveiller les alertes de sécurité et s’adapter aux nouvelles menaces.
Elles doivent aussi évaluer en permanence les avantages et les inconvénients de l’IA pour leur entreprise, en fonction de leurs besoins et évolutions.
Investir dans la Sécurité des infrastructures
La sécurité doit être une priorité. Investir dans des infrastructures de sécurité robustes peut aider à protéger les données sensibles contre les menaces.
C’est là ou une plateforme comme Trustpair entre en scène. Au menu, un audit continu des données tiers et des paiements avant leur exécution pour bloquer les effets financiers des fraudes générées par l’IA. Plus de 250 clients utilisent déjà Trustpair pour anticiper et bloquer la fraude : contactez l’un de nos experts pour être le prochain !
Pour conclure…
L’intelligence artificielle offre des opportunités significatives pour les équipes finance et en particulier pour la fonction de trésorier. Elle permet par exemple d’automatiser les process, d’améliorer les prévisions et de renforcer la détection des fraudes. Certaines entreprises SaaS – software as a service – comme Verteego et Kyriba se sont d’ailleurs déjà saisies de ces opportunités pour proposer des services spécifiques aux organisations et les accompagner dans leur projet d’IA.
Cependant, ces avantages s’accompagnent de risques en matière de sécurité et de fraude qui doivent être pris au sérieux. En adoptant une approche réfléchie et en investissant dans la formation et la sécurité, les équipes Trésorerie peuvent exploiter pleinement le potentiel de l’IA. L’IA peut être une opportunité majeure pour elles, à condition d’être utilisée de manière stratégique et éthique.
