Accéder à la source de données italienne IBAN check dans Trustpair
IBAN Check est l’une des nombreuses sources externes intégrées à la plateforme Trustpair. Elle nous permet d’intégrer les données des fournisseurs Italiens dans notre algorithme d’évaluation et de validation des comptes.
Qu'est-ce que IBAN Check ?
IBAN check est une solution Open Banking d’UniCredit créée en partenariat avec le consortium CBI (Consorzio Bancario Italiano), qui regroupe 100 banques italiennes. UniCredit, une banque commerciale européenne de premier plan avec plus de 15 millions de clients dans le monde, est le principal instigateur d’IBAN check.
Cet effort de collaboration souligne l’engagement d’UniCredit et de Trustpair à fournir des solutions de pointe pour une vérification précise et efficace des données des fournisseurs en Italie. IBAN Check, comme les nombreuses autres sources de données disponibles dans Trustpair, est directement intégré dans Trustpair.
Vous aussi, protégez votre entreprise de la fraude au virement !
Les bénéfices d’avoir IBAN Check dans Trustpair
La plus grande couverture des fournisseurs en Italie
Obtenez un taux de couverture de 95 % en Italie en combinant la source de données IBAN Check (10 plus grandes banques Italiennes) avec des sources supplémentaires, la mutualisation des données des clients et des contrôles complémentaires
Validez instantanément de larges volumes de fournisseurs en batch
Gagnez du temps grâce à nos processus automatisés et validez en quelque secondes seulement vos tiers en Italie.
Bénéficiez de données fiables
Bénéficiez de données fiables, constamment mises à jour et sécurisées grâce à la vérification continue de votre base de fournisseurs par Trustpair, soutenue par les données de IBAN Check.
Principales fonctionnalités de IBAN Check dans Trustpair
Validation instantanée des comptes pour les fournisseurs Italiens
- Réduisez le risque de fraude grâce à une couverture inégalée en Italie
- Gagnez du temps avec une validation instantanée des fournisseurs italiens, qu’ils soient des personnes physiques ou morales
- Validez de grands volumes de données de fournisseurs par lots
Surveillance continue des données
- Assurez-vous que votre base de fournisseurs à jour ent tout temps grâce à une surveillance continue soutenue par les données de IBAN Check
- Enrichissez les informations sur les fournisseurs avec les données de IBAN Check telles que l’état du compte bancaire (comptes ouverts, comptes fermés, etc.)
- Définissez des alertes et des notifications en temps réel en fonction des informations fournies par IBAN Check
Processus automatisés et amélioration de la collaboration
- Tirez parti de IBAN Check dans Trustpair via SFTP, API, Web App ou avec nos connecteurs natifs.
- Parametrez vos règles de surveillance continue automatisée
- Ajustez le statut du fournisseur en utilisant un flux de travail basé sur les rôles avec des commentaires et un historique des activités
Bénéficier du réseau GIACT
Nos clients s'appuient sur IBAN Check
Découvrez comment les équipes financières gèrent avec succès le risque de fraude des fournisseurs en intégrant IBAN Check dans la plateforme innovante de Trustpair.
“Trustpair nous fait gagner en confiance et en sérénité. Le Directeur financier est plus serein lors de la validation de l’ordre de virement.”
"Avec la méthodologie de contrôle Trustpair, il ne s’agit plus seulement d’un contrôle de cohérence mais d’une confirmation exacte de la validité du tiers : il n'y a plus de risque."
“Avec Trustpair, nous sommes en mesure de contrôler automatiquement et rapidement nos fournisseurs, et d’assurer la sécurité de cette donnée sur le long terme.”
“Je recommanderais sans hésiter cette solution aux directions financières.”
“Trustpair est un outil utile pour diminuer le risque de fraude, et qui rassure les personnes qui engagent leur responsabilité.”
“Trustpair s’adapte très bien aux spécificités de notre marché et à notre fonctionnement. Plusieurs fonctionnalités sont développées au fur et à mesure de notre collaboration. C’est un vrai plus.“
“Au-delà d’un réflexe, Trustpair est devenu une obligation. L’équipe ne valide plus un IBAN si Trustpair ne nous l’a pas confirmé.”
Plus de sources de données internationales intégrées dans Trustpair
FAQ
Questions fréquemment posées
Trustpair est la première plateforme de prévention de la fraude au monde. Nous aidons plus de 200 clients à simplifier leurs processus et à réduire la fraude, pour une plus grande tranquillité d’esprit.
Nous luttons contre la fraude aux paiements B2B en automatisant les contrôles de propriété des comptes dans le monde entier, tout au long de votre processus P2P : les transactions frauduleuses sont repérées et bloquées automatiquement.
Notre solution offre une intégration directe à votre écosystème technique existant (connecteur SAP, API, etc.) ainsi que des dashboards intuitifs et des alertes en temps réel en cas de tentatives de fraude. La vérification des comptes fournisseurs n’a jamais été aussi simple !
UniCredit, banque commerciale paneuropéenne composée de 13 banques, excelle dans 18 pays, dont l’Italie, l’Allemagne, l’Europe centrale et l’Europe de l’Est, avec un effectif de 81 000 employés. Avec plus de 15 millions de clients dans le monde, l’offre d’UniCredit comprend des solutions d’entreprise – transactions, paiements, gestion du risque client, prêts spécialisés, conseil et marchés des capitaux – ainsi que des services individuels tels que l’assurance-vie, la protection, les fonds, la gestion de portefeuille, le courtage et la conservation d’actifs.
Le Consorzio Bancario Italiano (CBI) est un consortium bancaire italien créé en 1992 pour promouvoir la coopération et la coordination entre ses banques membres. Le CBI vise à améliorer l’efficacité et la compétitivité du système bancaire italien, ainsi qu’à protéger les intérêts de ses banques membres et de leurs clients. Le consortium est composé de 15 grandes banques italiennes et de 100 institutions financières et a une présence significative dans le secteur financier du pays.
La fraude aux paiements interentreprises englobe diverses tactiques, chacune d’entre elles pouvant entraîner des pertes financières importantes. Voici quelques types courants de fraude aux paiements interentreprises :
- L’escroquerie au PDG : Les fraudeurs se font passer pour des cadres de haut niveau pour demander des paiements urgents. Ils recourent généralement à l’intimidation et ciblent les personnes du département de la trésorerie. Les solutions de Trustpair permettent de vérifier ces demandes et d’empêcher les transactions non autorisées en identifiant tout compte frauduleux.
- Arnaque au fournisseur (remplacement des coordonnées bancaires) : Les criminels manipulent les coordonnées bancaires des commerçants pour détourner les paiements vers leurs comptes. Le processus de validation de Trustpair garantit que les coordonnées bancaires correspondent à celles de fournisseurs légitimes.
- Fausse facture : Les fraudeurs envoient de fausses factures pour tromper les entreprises et les amener à payer des services ou des produits qui n’ont jamais été fournis. Pour empêcher la fraude, la solution de Trustpair permet de vérifier l’authenticité des factures.
- Piratage des courriels (usurpation d’identité des fournisseurs) : Les pirates prennent le contrôle des comptes de messagerie des fournisseurs pour envoyer des demandes de paiement provenant de sources apparemment légitimes. Pour protéger les entreprises de ce type d’activité frauduleuse, la surveillance en temps réel de Trustpair détecte les anomalies avant que les paiements ne soient exécutés.
- Fraudes internes : Des employés malhonnêtes manipulent les systèmes internes pour faciliter des transactions non autorisées. La fraude se produit lorsqu’ils saisissent leurs propres coordonnées bancaires au lieu de celles des commerçants et qu’ils reçoivent des virements. L’approche globale de Trustpair permet de prévenir ces menaces internes.
L’une des stratégies clés de Trustpair dans la lutte contre la fraude aux paiements interentreprises est l’intégration de sources de données internationales externes sur les fournisseurs dans la plateforme. Ces sources fournissent des informations essentielles pour vérifier instantanément les IBAN des vendeurs et valider leur authenticité, garantissant ainsi la légitimité des transactions.
Trustpair s’appuie sur des données externes fiables et des données internes telles que la mutualisation des données des clients ou l’historique des paiements. Cela renforce la précision et la fiabilité de ses efforts de prévention de la fraude et garantit une protection de premier ordre contre la fraude. Trustpair est la plateforme anti-fraude par excellence et rendra la détection et la prévention des fraudes transparentes.