La solution pour déjouer les fraudes au virement

Trustpair accompagne les Directions financières des ETI et Grands Comptes dans le contrôle automatique des tiers et la sécurisation des paiements.
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Protection contre la fraude

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Trustpair dispose du réseau de partenaires le plus prestigieux pour accompagner les Directions financières des ETI et Grands Comptes dans leurs projets de lutte contre la fraude au virement et la digitalisation des processus.

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Top 6 des profils de fraudeurs qui menacent votre direction financière
Reading Time: 4 minutes

Selon le baromètre sur la fraude Euler Hermès de 2021, 2 entreprises sur 3 ont subi au moins une tentative de fraude cette année, 1 entreprise sur 5 a subi plus de 5 tentatives de fraude, et 14% des entreprises victimes de fraude ont subi un préjudice supérieur à 100 000 euros

Ces chiffres nous rappellent une triste réalité : aucune entreprise n’est à l’abri d’une escroquerie. Cependant, il existe différents moyens de se prémunir contre les fraudeurs, dont l’imagination ne connaît (semble-t-il) pas de limites. A ce titre, la connaissance de leur profil est un excellent moyen de prévenir les attaques et de sensibiliser les équipes financières. 

Voici le top 6 des fraudeurs qui menacent la direction financière de votre entreprise, et comment les repérer. 

La typologie des fraudeurs

D’après le cabinet d’audit KPMG, le profil type du fraudeur est le suivant : il s’agit d’un homme (79% des fraudeurs) entre 36 et 45 ans (pour 37% d’entre eux), employé dans l’entreprise victime (65%) depuis plus de 6 ans (38%) et travaillant dans le département des opérations (17%) ou de la finance (16%).

La plupart du temps, le fraudeur multiplie les attaques sur une même cible pour augmenter ses chances de réussite : ainsi, comme on l’a vu dans l’introduction, 1 entreprise sur 5 a subi plus de 5 tentatives de fraude en 2021. 

Zoom sur le profil des fraudeurs

Le fraudeur naturel

Ce type de fraudeur a généralement des antécédents criminels. Expérimenté dans la fraude, il est souvent un homme d’âge moyen ou avancé. Selon lui, ses victimes méritent ce qui leur arrive. 

Le fraudeur complice 

Moins expérimenté que le fraudeur naturel, il manque d’esprit d’initiative tout en se montrant habile à tromper les victimes de son patron. En général, il s’occupe du travail administratif nécessaire à la fraude, ce qui en fait un travailleur de l’ombre. 

Le fraudeur évolutif

Ce type de fraudeur n’a pas d’antécédents judiciaires. En général, il subit des pressions qui le poussent à commettre des fraudes, ou évolue en tant que fraudeur après avoir constaté une faille dans l’entreprise. Exemple typique : le banquier américain Bernard Madoff, qui a utilisé le système de Ponzi pour tromper ses victimes. 

Le fraudeur opportuniste

C’est un “petit” fraudeur et non un fraudeur professionnel, qui se borne à exploiter les failles du système et à saisir les opportunités. Il fraude principalement sur Internet, sans prendre de risques démesurés. 

Le fraudeur reptilien

C’est un véritable tricheur qui se fait passer pour un bon fournisseur, en livrant la prestation en temps et en heure avant d’obtenir une prestation au montant plus élevé et d’en profiter pour frauder. Il est particulièrement actif dans la fraude au faux fournisseur

Le fraudeur usurpateur

Comme son nom l’indique, il crée des documents fictifs pour commettre des fraudes de type usurpation d’identité, usurpation d’identité bancaire, fraude au faux président, fraude au faux fournisseur, ou encore fraude au faux client.

A retenir : Les fraudeurs peuvent travailler en groupe ou de façon individuelle. Avec la crise sanitaire, le nombre de fraudeurs a considérablement augmenté (près d’une entreprise sur deux a ainsi remarqué une recrudescence du nombre d’attaques suite à la généralisation du télétravail…), et l’usurpation d’identité est la principale technique qu’ils utilisent. 

Comment les fraudeurs passent-ils à l’action ?

La plupart du temps, les fraudeurs utilisent un mode opératoire identifié. Prenons un exemple avec l’escroquerie dont a été victime la société CERP Rouen, en 2020, au début de la crise du Covid-19. En l’espèce, le grossiste-répartiteur souhaitait passer une commande de masques et de gels hydroalcooliques auprès de son fournisseur habituel. Or, des escrocs se sont fait passer pour ce fournisseur, empochant au passage la somme de 6,6 millions d’euros. 

Ce type de fraude, appelée “fraude au faux fournisseur”, est l’une des menaces les plus importantes qui pèsent sur les entreprises. Elle consiste tout simplement à usurper l’identité d’un fournisseur et à entrer en contact avec une entreprise cliente. 

D’autres types de fraudes existent. Parmi les plus courantes, on peut citer la cyberfraude (ransomware), – ou encore la fraude au président. Cette dernière escroquerie consiste à usurper l’identité du dirigeant d’une entreprise et à contacter un membre de la direction financière pour demander un virement exceptionnel. 

Face à ces menaces, il est donc important de connaître le mode opératoire des escrocs, mais aussi de savoir comment se protéger. 

Face à la menace, comment protéger votre direction financière ?

6 entreprises sur 10 n’ont pas de budget consacré à la fraude. Pourtant, 78% d’entre elles craignent une accentuation de ce risque, et 89% des DAF considèrent la lutte contre la fraude comme un sujet important. Beaucoup de ces entreprises misent sur l’humain, la prévention ou le contrôle manuel : ce n’est malheureusement pas suffisant. 

Pour contrer les tentatives de fraude au virement, rien ne vaut la mise en œuvre de moyens techniques, et notamment de solutions d’automatisation et de sécurisation des relations fournisseurs. A ce titre, la solution Trustpair, qui permet de réaliser un contrôle automatique des tiers et de sécuriser les paiements, est tout indiquée.

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POINT À RETENIR

  • En 2021, de nombreuses fraudes ont eu lieu : 2 entreprises sur 3 ont subi au moins une tentative de fraude.
  • Différents types de fraudeurs existent : le fraudeur naturel, le fraudeur complice, le fraudeur évolutif, le fraudeur opportuniste, le fraudeur reptilien, le fraudeur usurpateur.
  • La crise sanitaire a considérablement augmenté le nombre de fraudeurs et l’usurpation d’identité est la principale technique utilisée.
  • Pour vous protéger contre les tentatives de fraudes, Trustpair est une solution technologique d’automatisation et de sécurisation des relations fournisseurs.
live demo trustpair replay
Sécuriser la chaîne de paiements face à la fraude : comment faire ?
Reading Time: 2 minutes

Alors que vous vous apprêtez à valider un paiement à 6 chiffres pour régler votre fournisseur, une question vous traverse l’esprit : suis-je sûr.e à 100% de payer la bonne personne sur le bon compte bancaire ?

Encore trop de signataires remettent en question la fiabilité de leurs processus de contrôles. Une situation alarmante en vue de l’explosion des risques et des tentatives de fraude ces dernières années.

Ne laissez pas les fraudeurs exploiter les failles de votre chaîne de paiements

Face à l’ingéniosité des fraudeurs et à leurs outils digitaux ultra performants, les procédures de contrôles manuels des Directions financières ne suffisent plus pour déjouer les fraudes. Pourtant, la clé pour assurer la sécurité de la chaîne de paiement tiers consiste à maîtriser chaque étape du processus de paiement.

Pour vous accompagner dans la sécurisation de votre chaîne de paiement et vous présenter les bonnes pratiques, notre conseiller Vianney Bondu a animé une Live Demo pour vous guider dans vos projets et répondre à vos questions.

La fraude en France en 2021

Aujourd’hui, et depuis la crise sanitaire du COVID-19, le nombre de fraudes est en forte hausse. 1 entreprise sur 4 a subit une fraude avérée cette année avec un préjudice de 80 000€ en moyenne par entreprise et 50% des fraudes au faux fournisseur sont des cyberattaques. La sécurisation des processus de paiement devient donc un enjeu majeur pour les Directions Financières puisque les procédures de contrôles manuels ne suffisent plus à contrer les différentes menaces de fraudes qui sont de plus en plus complexe avec l’évolution des outils digitaux.

Les équipes financières mettent 30 minutes au moins, pour contrôler les coordonnées bancaires d’un tiers. Avec la solution Trustpair, il suffirait de quelques secondes seulement pour détecter une tentative de fraude. Malheureusement, seulement 16% des ETI et grands groupes utilisent une solution technologique de lutte contre la fraude.

Les clefs du succès pour votre projet de lutte contre la fraude

Trustpair est une solution qui vous garanti la sécurité de l’ensemble de votre chaine de paiements via ses trois modules :

En phase avec vos besoins, le mode de développement agile de Trustpair permet de faire évoluer la plateforme pour toujours mieux répondre à vos attentes :

  • Vous bénéficier d’évaluations pertinentes avec une restitution binaire du risque, en évitant les faux négatifs.
  • Vous avez une intégration adaptée à vos environnements techniques : ERP, TMS, Portail Achats.
  • Vous optez pour la solution avec la couverture la plus large afin de limiter les risques à l’international.

Avez-vous des projets quand à la sécurisation de votre chaine de paiements ?

Lors de cette Live Demo, vous étiez 75% à ne pas avoir de programme défini quand à votre projet de sécurisation/automatisation des contrôle des RIB. Pour autant, vous étiez tout de même 80% a vouloir nettoyer votre référentiel tiers.

Si vous souhaitez en savoir plus sur notre solution, ou souhaitez lancer un projet de lutte contre la fraude, nos conseillers Trustpair sont disponibles pour échanger avec vous.

En attendant, suivez-nous sur les réseaux pour être informé/e des prochaines sessions Live Demo Trustpair !

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La Cybercriminalité et les trésoriers : conférence Natixis
Reading Time: < 1 minute

Natixis Corporate & Investment Banking organise en octobre un club client sur le thème de la cybercriminalité. Cette conférence vise à sensibiliser les Trésoriers sur ces problématiques, et leur apporter des solutions concrètes pour avancer dans leur projet de cybersécurité.

Rendez-vous le mardi 12 octobre, de 14h00 à 16h00 pour prendre part à l’échange !

Avec la participation de :

  • SIRASCO Financier : Thierry Pezennec – Commandant de Police
  • AFTE : Isabelle Catusse – Vice-présidente de la commission fraude
  • SAINT GOBAIN : Jean-Luc Deza – Directeur Sureté
  • TRUSTPAIR : Baptiste Collot – Président
  • NATIXIS : Mathilde Placend – RSSI – Chief Technology Risk Officer

Pour vous inscrire à l’événement, merci d’adresser votre réponse par mail à l’adresse suivante : CIB-Communications@natixis.com

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Déjouer la (cyber)fraude : un enjeux majeur pour les trésoriers

En 2021, 1 entreprise sur 4 a subi une fraude avérée et près d’une entreprise sur deux a remarqué une recrudescence des attaques suite à la crise sanitaire du COVID-19 et à la généralisation du télétravail.

Cette explosion des fraudes s’explique notamment par l’inventivité et les moyens puissant dispositions à disposition des fraudeurs pour atteindre leur but. Les entreprises doivent prendre conscience de cet enjeu et allouer des ressources suffisantes pour se protéger : les contrôles manuels ne sont plus suffisant lorsque plus de 50% des fraudes relèvent de cyberattaques.

Pour accompagner les Trésoriers ainsi que leur Direction financière à faire face à ces menaces, Natixis CIB et Trustpair lancent une offre commune pour lutter contre la fraude au virement et apporter une solution technologique pour les entreprises.

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Livre Blanc Trustpair x ALtares - Data Management : le remède contre la fraude au virement
Data Management : le remède contre la fraude au virement

Trustpair et Altares dévoilent en un guide pratique inédit pour accompagner les Directions financières dans leur stratégie de Data Management.

Le taux de croissance annuel moyen de ce volume de données devrait être de 26 % jusqu’en 2024. Ce sont les données professionnelles, c’est-à-dire les données embarquées et de productivité, qui devraient connaître le taux de croissance annuel moyen le plus élevé d’ici 2024 (+40,3%). Dans ce contexte, les entreprises se doivent de définir et de mettre en œuvre une stratégie claire de Data Management. Le Data Management (ou gestion des données) regroupe l’ensemble des processus, outils et méthodologies permettant de collecter, qualifier, stocker, utiliser et sécuriser les données au sein d’une organisation.

Une stratégie performante de Data Management est synonyme de prises de décisions plus éclairées, d’une capacité accrue à optimiser les coûts et mettre sur le marché des produits innovants… Bref, sans gestion des données bien pensée, pas de gain de productivité, ni de réactivité, ni de progression du chiffre d’affaires.

Découvrez)en plus à travers notre livre blanc.

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Etude Fraude au Virement 2021 - Trustpair Accenture Option Finance
Les entreprises face à la fraude au virement en 2021

Trutspair, Accenture et Option Finance dévoilent une Etude Fraude 2021 afin de comprendre comme se positionnent les Directions Financières face aux risques de fraude au virement en 2021. L’étude révèle que la lutte contre la fraude est un sujet important pour 89% des DAF.

Les risques de fraude ont véritablement explosé lors de la crise sanitaire, mettant à mal les processus manuels opérés par les entreprises. Des vagues de fraude au président ou au faux fournisseur lourdes de conséquence, avec par exemple un préjudice de 6,6M€ enregistré pour une grande entreprise pharmaceutique Rouennaise.

L’étude révèle cette ambivalence : la sensibilité au risque augmente, mais peu d’entreprises sont équipées d’une solution digitale de prévention de la fraude au virement, ou ont l’intention d’investir dans ce genre d’équipement dès 2021. Le sentiment que «la fraude n’arrive qu’aux autres» est encore assez présent, et le choix d’investir intervient encore trop souvent après l’occurrence d’une fraude ou d’une tentative tout juste évitée !

Pour en savoir plus, télécharger l’étude.

Etude Fraude 2021 - Trustpair

Automatisation de la fonction comptable : opportunité ou menaces ? - Livre Blanc Trustpair
Comment l’automatisation augmente la performance du service comptable ?

Alors que les entreprises se tournent de plus en plus vers la digitalisation, la fonction comptable n’est pas en reste. En effet, l’automatisation des tâches devient un enjeu majeur pour cette fonction au coeur de la Direction financière.

L’essor du digital a un fort impact sur les métiers financiers, et la comptabilité se retrouve en première ligne. Une étude menée par l’Institut Sapiens explique que ce corps de métier serait voué à disparaître vers les années 2040, ce qui en d’autres termes signifie surtout que le rôle du comptable, tel que nous le connaissons aujourd’hui, ne sera plus le même demain. L’automatisation des tâches est devenue un véritable sujet à prendre à bras-le-corps par l’ensemble des acteurs de la fonction comptable.

Automatisation Fonction comptable

replay-trustpair-Altares-webinar-Data-Management
Data Management : le seul remède à la fraude au virement ?

Véritable organisme vivant, les données relatives aux tiers évoluent et se dégradent dans le temps. Si l’on ajoute à cela le niveau de risque et de sensibilité élevée de ces données, assurer leur fiabilité devient un enjeu stratégique pour les entreprises. Lors de ce webinar Data Management, nos invités d’honneur Frédéric Paresy et Michael Lisch, Ingénieurs Avant-Vente chez Altares, interviennent au côté de Baptiste Collot, Président Trustpair afin d’échanger autour des sujets Data Management, Smart Data et lutte contre la fraude.

Avec l’essoufflement du modèle Big Data et l’émergence des nouvelles technologies, les données intelligentes, ou Smart Data, ont désormais une place de choix en entreprise. Elles n’ont plus d’autre choix que de changer leur modèle de management pour assurer la qualité de leurs données tiers tout au long de la relation d’affaires et ainsi sécuriser chaque étape de leur processus Procure-to-Pay.

Au programme du Webinar Data Management

    • En quoi consiste le Data Management pour les Directions financières?
    • Comment s’assurer de travailler avec des données tiers fiables ?
    • Quelles sont les grandes étapes pour réussir un onboarding fournisseur ?
    • En quoi une bonne gestion des données protège-t-elle des risques de fraude ?

Si vous êtes intéressé.e par ces thématiques, regardez le webinar Data Management en replay.

Replay Webinar Trustpair x Altares - Data Management

Webinar Accenture x Trustpair
Les entreprises face au risque de fraude au virement en 2021

En partenariat avec Accenture et Option Finance, Trustpair vous propose de découvrir lors d’un webinar inédit les mesures prises par les entreprises afin de faire face aux risques de fraude au virement.

Quel est le niveau de risque et de maturité des entreprises face à la fraude au virement en 2021 ?

En compagnie de Elodie Bananier Senior Manager – Compliance and Financial Services chez Accenture et Baptiste Collot, Président de Trustpair, assistez en direct à la restitution des résultats de notre Etude Fraude 2021 co-réalisée avec Option Finance et Spoking Polls.

  • Comment se positionnent les Directions financières face au risque de fraude au virement ?
  • Quelle place occupe la lutte contre la fraude au sein des entreprises ?
  • Quels sont les dispositifs et investissements digitaux envisagés en 2021 ?

Pour connaître les réponses à ces questions et découvrir le compte-rendu de l’étude, regardez le webinar fraude au virement en replay.

Webinar en replay - Trustpair x Accenture

podcast e-Attestions.com & Trustpair - conformité lutte fraude
Allier conformité et lutte contre la fraude

Podcast proposé par e-Attestations.com : dans cet épisode, Baptiste Collot et Emmanuel Poidevin – CEO de e-Attestations.com – échangent sur la conformité, lutte contre la fraude au virement et plus particulièrement sur la maitrise des données fournisseurs.

e-Attestations part EN LIVE avec Baptiste Collot co-fondateur et CEO de Trustpair , la solution de référence pour lutter contre la fraude au virement en entreprise.

Dans cet épisode, Baptiste Collot et Emmanuel Poidevin échangent sur la conformité, lutte fraude au virement et plus particulièrement sur la maitrise des données fournisseurs. Les fraudes au virement se sont professionnalisées. Elles se sont massifiés et la finalité est toujours la même : l’usurpation d’identité. Les attaques sont récurrentes, les occurrences connues. Il ne s’agit plus uniquement de gérer le risque mais de le couvrir.

  • Comment sécuriser la chaine opérationnelle au quotidien ?
  • Comment maitriser la qualité de ses données ?
  • Comment couvrir l’ensemble des processus de création, modification et paiement de ses fournisseurs ?
  • Comment allier conformité et lutte contre la fraude ?

Cette problématique concerne aussi bien les grands comptes que les PME ou ETI. Bonne écoute.

Podcast Fraudologie - Fraude au virement - Sécuriser ses IBAN
Sécuriser ses IBAN avec Trustpair

Podcast proposé par FRAUDOLOGI€ : Qu’est-ce que la fraude au virement ? Quelles sont les solutions pour s’en protéger ? Comment sécuriser ses IBAN ? Pour vous apporter des réponses, Denis Pénot donne la parole à Baptiste COLLOT, Président de Trustpair.

Baptiste Collot est le premier expert auquel je fais appel pour enrichir notre vision de la lutte contre la fraude. Il a fondé en 2017 la société Trustpair après avoir travaillé dans un grand groupe français où il a été confronté aux difficultés pour gérer une donnée fondamentale dans la vie d’une entreprise : l’IBAN.

Podcast Forecast - comprendre la fraude au virement
Comprendre la fraude au virement

Podcast proposé par FORCAST : Comprendre la fraude au virement  est une chose, mais savez-vous comment protéger votre entreprise ? Afin de bien aborder le sujet, Jean-François Galeo donne la parole à Baptiste COLLOT, Président de Trustpair.

Usurpation d’identité, hacking, fraude interne, ingénierie sociale… En 2018, 70% des directions financières se sont dits victimes de tentatives de fraudes au virement. Elles n’étaient que 30% en 2009 !

Dans ce nouvel épisode de Forecast – Podcast, « le podcast qui met la lumière sur le monde de la trésorerie d’entreprise », Baptiste Collot, Président et co fondateur de la société Trustpair, nous parle d’un sujet dont il est expert : la fraude. L’objectif est simple : comprendre la fraude au virement.

  • Qu’est-ce qu’une fraude ?
  • Comment les fraudeurs opèrent ?
  • Comment anticiper et limiter le risque de fraude ?

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