Fraude financière en entreprise : comment s’en protéger ?

fraude financière

Dernière modification le 19 décembre, 2023

La fraude financière est un risque majeur pour les entreprises de toutes tailles. Avec des conséquences potentiellement dévastatrices, les équipes Finance et Trésorerie doivent comprendre ce phénomène, reconnaître ses signaux d’alerte et adopter des stratégies efficaces pour s’en protéger.

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Fraude financière en entreprise : de quoi parle-t-on ?

La fraude financière en entreprise rassemble les comportements malhonnêtes ayant pour but de détourner des fonds ou de manipuler des données financières. Les fraudeurs utilisent des techniques de plus en plus sophistiquées pour leurs attaques, notamment les attaques en ligne.

Les types de fraudes financières

Découvrez les multiples visages de fraude financière :

La fraude par usurpation d’identité : Ce type de fraude implique l’utilisation d’informations personnelles ou d’identifiants d’entreprise volés pour accéder illégalement à des comptes bancaires ou pour effectuer des opérations frauduleuses. Cela peut inclure la fraude à la carte bancaire ou la fraude au virement.

La fraude comptable : Elle se produit lorsque les employés ou la direction manipulent les documents financiers d’une entreprise. L’objectif est de présenter une situation financière sur-évaluée. Cette manipulation peut inclure l’exagération des revenus, la sous-évaluation des passifs ou l’omission délibérée de certaines informations.

Le blanchiment d’argent : Il s’agit d’une pratique criminelle visant à dissimuler l’origine illégale de fonds. Généralement, les fonds transitent par plusieurs comptes – souvent à l’étranger – pour leur donner une apparence légale.

La fraude au virement : Dans ce scénario, les criminels se font souvent passer pour des fournisseurs légitimes ou des hauts responsables de l’entreprise. Ils autorisent alors des transferts de fonds frauduleux.

Les fraudes liées aux marchés financiers : Ces fraudes impliquent souvent la manipulation des marchés, comme la diffusion d’informations fausses pour influencer le cours des actions d’une entreprise.

Escroqueries : Elles prennent différentes formes. Parmi elles, la pyramide de Ponzi ou les offres d’investissement frauduleuses qui promettent des rendements élevés avec peu ou pas de risques.

Usurpation d’identité d’entreprise : Dans ce cas, les fraudeurs se font passer pour une entreprise légitime pour réaliser des paiements. Ils peut aussi s’agir d’obtenir des crédits auprès d’une banque.

Les conséquences de la fraude financière

Les conséquences de la fraude financière vont au-delà des pertes monétaires immédiates.

Elles peuvent inclure des dommages à la réputation de l’entreprise, la perte de confiance des clients et des investisseurs, des sanctions réglementaires et des coûts juridiques importants. Les entreprises victimes de fraude financière doivent souvent investir dans des mesures de défense renforcées. Généralement, elles investissent aussi dans la formation des employés pour éviter de futures fraudes.

 

Comment détecter la fraude financière ?

Une détection de la fraude efficace repose sur la vigilance et la reconnaissance de signaux d’alerte spécifiques. Une surveillance attentive et une analyse détaillée des opérations financières sont essentielles. Cela permettra d’identifier rapidement les activités suspectes et prendre des mesures préventives.

Signaux d’alerte dans les comptes et transactions

Incohérences financières : Des écarts inexpliqués dans les états financiers, comme des différences significatives entre les budgets prévisionnels et les dépenses réelles, peuvent indiquer une manipulation des chiffres.

Modifications non autorisées : Des changements inattendus dans les coordonnées bancaires ou dans les informations de contact des fournisseurs sans notification préalable.

Opérations inhabituelles : Opérations inhabituelles ou répétées vers des bénéficiaires peu connus, ou des transactions aux montants élevés qui ne correspondent pas à l’activité habituelle de la société.

Comportements suspects des employés et partenaires

Voici quelques comportements qui peuvent être le signe de fraude interne, un type de fraude émanant directement des employés :

Changement de mode de vie : une augmentation soudaine du train de vie d’une personne de la société sans justification apparente peut être un indice de revenus illicites.

Réticence à prendre des congés : Les salariés impliqués dans des activités frauduleuses peuvent éviter de prendre des congés de peur que leurs fraudes ne soient découvertes en leur absence.

Résistance au changement : Une opposition inhabituelle aux nouvelles procédures ou systèmes de contrôle, notamment ceux liés à la finance.

Alertes technologiques et analytiques

Anomalies dans les données : Certains systèmes peuvent identifier des schémas anormaux dans les données qui nécessitent une enquête plus approfondie.

Alertes de Sécurité Informatique : Des tentatives d’accès non autorisées ou des violations des règles informatiques peuvent indiquer une tentative de fraude.

Pour repérer la fraude financière, il faut adopter une gestion transverse. Celle-ci doit combiner une surveillance financière minutieuse, une attention aux comportements des employés, et l’utilisation de technologies avancées.

 

Comment protéger son entreprise de la fraude fnancière ?

Pour protéger une entreprise contre la fraude financière, il est essentiel d’adopter une approche globale qui inclut la prévention, la détection et une réponse adaptée.

  • Prévention : La mise en place de contrôles internes solides est la première étape pour prévenir la fraude. Cela comprend la mise en œuvre de politiques de sécurité strictes, la formation des employés sur les risques, et l’adoption de technologies comme Trustpair. Encourager les employés à signaler toute activité suspecte peut aussi contribuer à éviter la fraude.
  • Détection : Utiliser une solution de pointe comme Trustpair permet de détecter et de prévenir la fraude. Trustpair surveille en continu les données bancaires et les opérations, bloquant tout paiement vers un compte bancaire inconnu ou suspect. Des audits réguliers, à la fois internes et externes, peuvent aussi aider à identifier des irrégularités qui pourraient passer inaperçues dans les opérations quotidiennes.
  • Réponse : En cas de fraude détectée, il est crucial de réagir rapidement. Cela peut inclure la notification des autorités, l’investigation interne pour évaluer l’étendue de la fraude, et des mesures pour récupérer les fonds perdus.

Trustpair se positionne comme un rempart essentiel contre la fraude financière en entreprise. Grâce à sa capacité à contrôler en continu les transactions et les données bancaires, Trustpair aide les entreprises à éviter les pertes monétaires dues à la fraude.

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Conclusion
La fraude financière en entreprise est un problème complexe qui nécessite une stratégie de défense robuste et bien pensée. En comprenant les différents types de fraude financière, en restant vigilant face aux signaux d’alerte et en utilisant des outils comme Trustpair pour une protection optimale, les équipes financières et de Trésorerie peuvent sécuriser efficacement leurs opérations financières et protéger leur entreprise contre ce risque.

Gérer les risques liés à la Trésorerie d’entreprise.

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